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什么是婚姻财富管理

发布:2020-05-14 来源:云之台 作者:admin 分类:财富管理

什么是婚姻财富管理

  目前,中国经济在经历高速增长后进入到了经济“新常态”时期。在此背景下,我国高净值人群规模依然保持了稳定高速的增长。高净值群体已具备可观的规模,且人数持续增长,为婚姻财产的管理和传承相关的服务提供了市场基础。那么,你对婚姻财富管理是否了解呢?

  婚姻财富管理是指以婚姻财产为对象进行的财富管理行为。而目前对财富管理一词的定义,尚没有一个统一的标准。在本文中,将财富管理定义为一种通过提供金融服务和针对客户设计极具个性化的方案来管理客户财富和安排金融事务的管理行为。进行财富管理时,财富管理者可以同时使用多种多样的产品、服务和管理策略。为了实现高度个性化的财富安排,财富管理者不仅需要对客户的财务信息有详细的了解,还要结合客户的私人生活信息,以此勾勒出客户的实际的、多样化的需求。针对客户需求,使用符合客户的实际条件的产品,以此实施财富管理行为。与大众理财不同的是,财富管理需要构建出针对不同客户的私人产品,更加具有个性化和贴近客户实际情况。此外,财富管理至少需要具有与大众理财不同的三个特点:

  第一,财富管理机构需要与其客户建立更加亲密的合作关系,对客户有着更加“私人”的了解。

  第二,产品和服务的功能范围更广阔,更多涉及房产等不动产购置安排、财富传承服务、税务筹划等多个专业领域。

  第三,能够满足客户各类各样财产安排的特定目的,如投资实现增值、财富保障或转移。

  而婚姻财富管理,就是针对客户的婚姻财产,为客户定制私人的、个性化的财产管理计划,满足客户的婚姻财富不被婚姻风险影响的目的。这主要需要实现婚姻财产的财产隔离以及保值、增值。

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